Chất lượng bằng chứng 4.5/5
Điểm đánh giá tám chiều theo tiêu chí chất lượng . Mỗi chiều được chấm từ 1–5.
- D1 Cơ sở nguồn
- 4/5
- D2 Uy tín nguồn
- 5/5
- D3 Tính toán
- 4/5
- D4 Sự không chắc chắn
- 5/5
- D5 Phạm vi
- 5/5
- D6 Văn bản
- 5/5
- D7 Sự trung thực về nhận thức
- 3/5
- D8 Tính đầy đủ của lưu ý
- 5/5
≈ Khả năng tương đương
Nhận thức
Lừa đảo tài chính nhắm vào người cao tuổi được hiểu rộng rãi là có tồn tại nhưng không được nhận thức rộng rãi như một rủi ro cá nhân. Hầu hết người trưởng thành trên 60 tuổi tự cho mình quá tinh khôn để mắc bẫy lừa đảo, một sự tự đánh giá xung đột gay gắt với dữ liệu. Khoảng cách nhận thức càng trầm trọng hơn bởi sự im lặng xung quanh việc trở thành nạn nhân: lừa đảo tài chính mang theo sự kỳ thị xã hội, và những người trưởng thành bị lừa hiếm khi tiết lộ điều đó — với thành viên gia đình, với cơ quan quản lý, hay với các nhà nghiên cứu. Việc báo cáo thiếu này khiến quy mô thực sự về cơ bản trở nên vô hình, và cũng có nghĩa là những người gần gũi nhất với người cao tuổi hiếm khi biết được mức độ rủi ro cho đến sau khi một tổn thất đã xảy ra.
Nguồn: trực giác của biên tập viên, không được thăm dò
Thực tế
Khoảng 2 đến 3 người trưởng thành từ 60 tuổi trở lên trên mỗi 1.000 người nộp một khiếu nại về tổn thất do lừa đảo mỗi năm, và FTC ước tính chỉ một phần nhỏ nạn nhân báo cáo — nên tỷ lệ hàng năm thực sự cao gấp vài lần nhưng không được biết chính xác
Người trưởng thành Mỹ từ 60 tuổi trở lên (khiếu nại được báo cáo của FBI IC3 2024; báo cáo Protecting Older Consumers 2024-2025 của FTC ghi nhận tình trạng báo cáo thiếu nghiêm trọng)
Hiện cách tính
Tỷ lệ báo cáo hàng năm: FBI IC3 2024 ghi nhận 147.127 khiếu nại từ người trưởng thành từ 60 tuổi trở lên (~0,23 % trong số ~63 triệu người trưởng thành Mỹ từ 60 tuổi trở lên nộp khiếu nại mỗi năm); báo cáo IC3 2025 (công bố tháng 5 năm 2026) ghi nhận hơn 201.000 khiếu nại từ nạn nhân trên 60 tuổi, ~0,32 % mỗi năm — tăng 37 % về số khiếu nại, cùng với mức tăng 59 % về tổn thất (lên $7,7 tỷ). Việc số tiền tăng nhanh hơn số khiếu nại, cùng với phát hiện của FTC rằng người cao tuổi báo cáo mất tiền ở tỷ lệ thấp hơn người trẻ hơn, cho thấy sự leo thang được thúc đẩy bởi độ lớn tổn thất trên mỗi nạn nhân hơn là tỷ lệ mắc tăng lên — nên xác suất tiêu đề được giữ ở mức 0,10 dù tổng số tiền lớn hơn. Các khiếu nại được báo cáo chỉ nắm bắt một phần nạn nhân: báo cáo Protecting Older Consumers 2024-2025 của FTC dẫn một nghiên cứu về lừa đảo thị trường đại chúng trong đó «chỉ 4,8 % người tiêu dùng trải qua lừa đảo nói rằng họ đã báo cáo sự việc», và việc đối chiếu ca của chính họ tìm thấy «tỷ lệ báo cáo trung bình 2,0 % trong các trường hợp có tổn thất trung bình dưới $1.000 và tỷ lệ báo cáo 6,7 % trong các trường hợp có tổn thất trung bình trên $1.000». FTC dùng các tỷ lệ này để ước tính chi phí TIỀN của lừa đảo đối với người cao tuổi năm 2024 nằm giữa $10,1 tỷ và $81,5 tỷ, so với $2,4 tỷ được báo cáo — một hệ số báo cáo thiếu trên tổn thất khoảng 4× đến 34×. Hệ số đó là một hiệu chỉnh tổn thất-tiền, không phải hiệu chỉnh số-lượng-nạn-nhân, và không nguồn được trích dẫn nào công bố một tỷ lệ TRỞ THÀNH NẠN NHÂN hàng năm đã hiệu chỉnh cho người trưởng thành từ 60 tuổi trở lên, nên tỷ lệ mắc hàng năm thực sự không thể xác định chính xác. Lấy tỷ lệ khiếu nại được báo cáo làm sàn và các phân số báo cáo của FTC làm trần bậc-độ-lớn, tỷ lệ trở thành nạn nhân hàng năm đã hiệu chỉnh hợp lý chạy từ vài phần mười của một phần trăm đến vài phần trăm. Áp dụng tỷ lệ được báo cáo trên khung 20 năm nghỉ hưu cho 1 − (1−0,0023)^20 ≈ 4 % (nền 2024) đến 1 − (1−0,0032)^20 ≈ 6 % (nền 2025); nếu tỷ lệ thực sự cao gấp vài lần, con số 20 năm tăng lên trên 10 % khá nhiều. Con số tiêu đề (0,10) là một ước tính trung tâm thận trọng: trên sàn chỉ-báo-cáo, thấp hơn nhiều so với cực trị phân-số-báo-cáo-cao. Độ bất định lớn phản ánh sự bất định không thể giảm bớt thực sự về tỷ lệ trở thành nạn nhân thực. Dữ liệu UK Finance 2024 và ACCC 2024 chứng thực quy mô nhưng không cung cấp các tỷ lệ trọn đời phân tầng theo tuổi có thể so sánh với các ước tính của Hoa Kỳ. Thấp (0,04): nếu tỷ lệ mắc gần với tỷ lệ khiếu nại được báo cáo (ít hiệu chỉnh cho báo cáo thiếu). Cao (0,60): nếu số lượng nạn nhân thực cao hơn khoảng một bậc độ lớn so với các khiếu nại được báo cáo và các rủi ro cộng dồn đầy đủ trong 20 năm.
Lưu ý: Con số tiêu đề (10 %) là một ước tính trung tâm thận trọng trong một phân phối v…
Con số tiêu đề (10 %) là một ước tính trung tâm thận trọng trong một phân phối với độ bất định thực sự lớn (4 %–60 %). Bằng chứng về báo cáo thiếu bản thân nó không chính xác: báo cáo Protecting Older Consumers 2024-2025 của FTC ước tính chi phí TIỀN thực sự của lừa đảo đối với người cao tuổi năm 2024 là $10,1 tỷ đến $81,5 tỷ so với $2,4 tỷ được báo cáo — một dải khoảng 4× đến 34× trên tổn thất, không phải một hệ số nhân đơn lẻ, và là một hiệu chỉnh cho tổn thất tiền chứ không phải cho số lượng nạn nhân. Không nguồn được trích dẫn nào công bố một TỶ LỆ trở thành nạn nhân hàng năm đã hiệu chỉnh cho người trưởng thành từ 60 tuổi trở lên, nên tỷ lệ mắc làm nền cho xác suất trọn đời của mục này được giới hạn về mặt định tính chứ không được suy ra từ một con số. Không sổ đăng ký toàn cầu nào công bố các tỷ lệ trở thành nạn nhân của lừa đảo người cao tuổi với các mẫu số phân tầng theo tuổi giữa các quốc gia, nên sự chứng thực đa quốc gia là tam giác đạc chứ không phải nhân rộng độc lập. Các loại lừa đảo phổ biến — lừa đảo đầu tư, lừa đảo tình cảm, giả mạo quan chức chính phủ, lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật — chia sẻ các đặc điểm cấu trúc: sự cấp bách, sự cô lập, và khai thác lòng tin. Suy giảm nhận thức là một yếu tố rủi ro nhưng hầu hết nạn nhân không bị suy giảm nhận thức; các cơ chế tin tưởng xã hội bình thường mới là lỗ hổng đang bị khai thác. Hiệu ứng xấu hổ thúc đẩy việc báo cáo thiếu và trì hoãn việc tiết lộ với gia đình, thường cho đến khi tổn thất đã lớn. Độ lớn tổn thất, chứ không phải tỷ lệ mắc, tăng theo tuổi: FTC báo cáo người cao tuổi trở thành nạn nhân ở tỷ lệ thấp hơn người trẻ hơn, nhưng tổn thất trung vị được báo cáo tăng dốc theo tuổi — khoảng $1.650 cho những người từ 80 tuổi trở lên, khoảng $1.000 cho độ tuổi 70–79, và khoảng $500 cho độ tuổi 60–69 (FTC Consumer Sentinel 2024), với người trưởng thành từ 80 tuổi trở lên vượt mức trung vị $1.600 (FTC Protecting Older Consumers 2024–2025). Độ dốc theo tuổi này nằm ở kích thước của tổn thất khi đã trở thành nạn nhân, không phải ở xác suất bị lừa, nên nó không được mã hóa thành một hệ số nhân rủi ro cá nhân (điều sẽ co giãn xác suất tiêu đề và diễn giải sai tỷ lệ trở thành nạn nhân thấp hơn của nhóm 80+). Tổng tổn thất do lừa đảo được báo cáo bởi người trưởng thành từ 60 tuổi trở lên tăng khoảng gấp bốn lần từ khoảng $600 triệu (2020) lên $2,4 tỷ (2024) theo FTC, với mức tăng được thúc đẩy bởi các báo cáo tổn thất trên $100.000. Hai kênh phân phối tập trung tổn thất không cân xứng ở người cao tuổi nhưng thiếu một mẫu số dân số bị phơi nhiễm sạch, nên không kênh nào được gán xác suất riêng. Các chiêu trò tiền-mặt-vào-kiosk-ATM-Bitcoin hướng nạn nhân rút tiền mặt và nạp vào một kiosk tiền mã hóa được dựng lên như một «tủ khóa an toàn»: trong nửa đầu 2024 người trưởng thành từ 60 tuổi trở lên chiếm khoảng 71 % trong số $65 triệu tổn thất ATM-Bitcoin được báo cáo và có khả năng báo cáo một tổn thất như vậy cao hơn ba lần so với người trẻ hơn, với mức trung vị $10.000 (FTC Data Spotlight, tháng 9 năm 2024); IC3 báo cáo $333,5 triệu tổn thất kiosk-ATM-Bitcoin từ tháng 1–tháng 11 năm 2025, khoảng hai phần ba từ những người từ 60 tuổi trở lên. Việc giả mạo quan chức chính phủ (giả IRS, SSA, hay cảnh sát đe dọa bắt giữ hoặc đóng băng phúc lợi) đã tạo ra 32.400 khiếu nại IC3 trên mọi lứa tuổi và gần $798 triệu tổn thất trong năm 2025, với hơn 8.600 khiếu nại trong nhóm người cao tuổi (FBI/IC3 2025). Cả hai kênh cung cấp số lượng khiếu nại và tổng số tiền nhưng không có tỷ lệ nền chuyển-đổi-thành-tổn-thất, và khác biệt với khung lừa-đảo-người-cao-tuổi rộng của mục này.
Rủi ro liên quan
Các rủi ro khác về chủ đề tương tự — để khám phá những nỗi sợ liên quan.
Sụp đổ quỹ hưu trí
Xác suất quỹ hưu trí sụp đổ hoặc cắt giảm nghiêm trọng quyền lợi là bao nhiêu?
Thua lỗ giao dịch trong ngày
Xác suất thua lỗ tài chính đáng kể từ giao dịch lẻ tích cực là bao nhiêu?
Thảm họa chính phủ cực đoan
Khả năng một chính phủ cực đoan chính trị hủy hoại đất nước bạn một cách thảm khốc là bao nhiêu?
Lừa đảo cho thuê nhà
Khả năng người thuê nhà lần đầu mất tiền vì lừa đảo tin đăng giả là bao nhiêu?
Sụp đổ nhà đất
Khả năng một vụ sụp đổ thị trường nhà đất lớn làm mất trắng vốn chủ sở hữu nhà của bạn là bao nhiêu?
Chọn đối thủ
Financial fraud targeting older adults operates at a scale that reported figures substantially understate. The FBI Internet Crime Complaint Center recorded 147,127 complaints from adults aged 60 and older in 2024, with reported losses of $4.885 billion — the highest of any age group, and a 43% increase in losses compared to 2023. UK Finance reported £1.17 billion in total fraud losses (unauthorised plus authorised) in 2024, of which £450.7 million was authorised push-payment fraud; the Australian National Anti-Scam Centre recorded AU$2.0 billion in total reported scam losses in 2024 (down 25.9% from 2023), with adults 65 and over reporting the highest losses of any age group at AU$99.6 million. These national totals are consistent with each other in per-capita terms and all face the same fundamental problem: they reflect only what is reported, and most victims never report. The IC3’s 2025 report, released in May 2026, recorded more than 201,000 complaints from victims over 60 and reported losses exceeding $7.7 billion — a 37% rise in complaints but a 59% rise in dollars, and the FTC notes older adults are victimized at a lower rate than younger adults, so the escalation reflects larger per-victim losses rather than a rising chance of being scammed.
The FTC’s Protecting Older Consumers 2024-2025 report puts numbers on that gap. Older adults reported losing nearly $2.4 billion to fraud in 2024, but after adjusting for how few victims report — the FTC cites a mass-market study finding just 4.8% of fraud victims tell any authority, and its own case-matching found reporting rates of 2.0% for smaller losses and 6.7% for larger ones — it estimates the true cost of fraud to older adults that year at somewhere between $10.1 billion and $81.5 billion. That is roughly a fourfold-to-thirty-fold correction, but it applies to dollars lost, not to the number of people scammed, and no published source converts it into a corrected annual victimization rate for adults over 60. The reported complaint rate — about 2 to 3 per 1,000 adults 60+ each year — is therefore a floor, not the true incidence; the honest answer is that the measurement infrastructure does not exist to pin the true rate. Over a 20-year retirement window the reported rate compounds to roughly 4%, and a rate several times higher would push the lifetime figure well above 10%. The headline (10%) is a conservative point estimate in a distribution ranging from 4% to 60%.
The targeting rationale is largely economic: older adults in high-income countries hold disproportionate accumulated wealth, are more likely to have liquid savings accessible by wire transfer, and answer phones and doors at higher rates than younger adults. Common fraud vectors — investment fraud, government impersonation, tech support scams, and romance scams — exploit normal social trust rather than cognitive impairment. Most victims are not cognitively impaired at the time of the loss. The consistent barrier to accurate measurement is disclosure: financial scam victimization carries social stigma that leads victims to stay silent to family members, and the silence delays recognition, recovery, and any systematic learning from the losses.
Thông tin liên quan
Sau khi hiệu chỉnh phần báo cáo thiếu, ước tính khoảng 3 trên 100 người từ 60 tuổi trở lên mất tiền vì lừa đảo trong một năm. Qua 20 năm hưu trí, con số dồn lại còn khoảng 1 trên 10. "Tôi quá khôn để bị lừa" là lời mở đầu phổ biến nhất.
Sổ cái xác nhận
Mỗi con số dưới đây là những gì mỗi nguồn đã báo cáo, cùng với trích dẫn nguyên văn mà chúng tôi dựa vào và cách chúng tôi đưa ra con số của mình. Nhấp vào bất kỳ liên kết nào để xác minh trực tiếp.
-
[1] Federal Bureau of Investigation Internet Crime Complaint Center (FBI IC3) — 2024 Elder Fraud Report
2024 Elder Fraud Report- Thống kê
147,127 complaints from adults 60+ in 2024, total losses $4.885 billion; average loss per victim higher than any other age group- Trích đoạn
“"In 2024, the Internet Crime Complaint Center received 147,127 complaints from victims 60 years of age and older, with losses exceeding $4.885 billion. This represents a 43 percent increase in losses compared to 2023. Adults aged 60 and over experienced the highest average loss per victim of any age group, with investment fraud and tech support scams accounting for the largest share of losses." ”
- Dữ liệu nguồn từ
- 2025-04-01
- Truy cập
- 2026-05-04
- Tính toán
- FBI IC3 2024 Elder Fraud Report. 147,127 complaints / approximately 63 million US adults 60+ = 0.23% annual reported complaint rate. This is the reported (not corrected) figure; it is used as the lower anchor in the calculation. The FTC Protecting Older Consumers 2024-2025 report documents heavy underreporting (reporting rates of 4.8%, and 2.0%/6.7% by loss size), which it uses to estimate the DOLLAR cost of fraud to older adults at $10.1B–$81.5B versus $2.4B reported. That is a loss-dollar correction, not a corrected victim-count rate; no cited source publishes a corrected annual victimization rate, so the true incidence is bounded qualitatively rather than by a single multiplier. The 20-year reported lifetime is ~4%; the headline (0.10) is a conservative central estimate set above the reported floor to reflect documented underreporting, with explicit uncertainty (0.04–0.60).
-
[2] Federal Bureau of Investigation (FBI) — Scammers Target Older Adult Victims (reporting 2025 IC3 Elder Fraud figures)
Scammers Target Older Adult Victims (reporting 2025 IC3 Elder Fraud figures)- Thống kê
2025: complaints from victims over 60 exceeded 201,000 (up 37%) with reported losses over $7.7 billion (up 59% vs 2024); average reported loss over $38,000; government impersonation generated 32,400 complaints across all ages ($798M), 8,600+ among seniors- Trích đoạn
“"According to a 2025 report from the FBI's Internet Crime Complaint Center (IC3), complaints from victims over 60 exceeded 201,000 and reported losses were more than $7.7 billion. Complaints increased by 37% and losses by 59% compared to 2024. The average reported loss for older victims was more than $38,000 in 2025, with at least 12,400 victims claiming losses of at least $100,000. [...] In 2025, government impersonation schemes generated 32,400 complaints across all age ranges, with reported losses of nearly $798 million. Among senior victims, IC3 logged more than 8,600 complaints about government impersonation scams." ”
- Dữ liệu nguồn từ
- 2026-05-15
- Truy cập
- 2026-06-14 · bản sao lưu trữ
- Tính toán
- FBI news story (15 May 2026) reporting the IC3 2025 Internet Crime Report figures for victims 60+. 201,000+ complaints / ~63 million US adults 60+ = ~0.32% annual reported complaint rate (up from 0.23% on the 2024 base of 147,127). Used to refresh the reported-rate anchor in the lifetime calculation. Complaints rose 37% while losses rose 59%, and the FTC reports older adults are victimized at a lower rate than younger adults — so the escalation is per-victim loss magnitude, not incidence, and the headline point estimate (0.10) is unchanged. The uncertainty band (0.04–0.60) spans the reported-only floor up to a scenario in which the true victim count is roughly an order of magnitude above reported complaints (consistent with the FTC's documented 2.0%–6.7% reporting fractions). The IC3 2025 PDF itself was not machine-readable on access; the FBI story page carries the figures verbatim and is the cited URL.
-
[3] Federal Trade Commission (FTC) Consumer Protection Data Spotlight — Bitcoin ATMs: A payment portal for scammers
Bitcoin ATMs: A payment portal for scammers- Thống kê
First half of 2024: people 60+ reported losing $46 million using Bitcoin ATMs (~71% of BTM losses); 60+ were more than three times as likely as younger adults to report a BTM loss; median BTM loss $10,000; ~86% of BTM losses were government/business impersonation or tech support scams- Trích đoạn
“"In the first half of the year, people 60 and over were more than three times as likely as younger adults to report a loss using a BTM. In fact, more than two of every three dollars reported lost to fraud using these machines was lost by an older adult. [...] when people used BTMs, their reported losses are exceptionally high. In the first six months of 2024, the median loss people reported was $10,000. [...] Reports of losses using BTMs are overwhelmingly about government impersonation, business impersonation, and tech support scams." ”
- Dữ liệu nguồn từ
- 2024-09-03
- Truy cập
- 2026-06-14 · bản sao lưu trữ
- Tính toán
- FTC Data Spotlight (Emma Fletcher, 3 Sept 2024). Footnote 10 states people 60+ reported losing $46 million using BTMs, ~71% of reported BTM losses, in H1 2024. Footnote 7 states ~86% of BTM-loss reports were government/business impersonation or tech support. Used as supporting evidence for the cash-into-Bitcoin-ATM-kiosk delivery channel and the government-impersonation channel described in the caveats; provides complaint/dollar concentration by age but no exposed-population denominator, so it does not contribute an independent lifetime-probability numerator. The $333.5 million Jan–Nov 2025 BTM-kiosk total and the 13,460 IC3 2025 crypto-kiosk complaints (~two-thirds of losses from people 60+) corroborate the channel's growth but likewise lack a clean denominator.
-
[4] Federal Trade Commission (FTC) — Protecting Older Consumers 2024-2025: A Report of the Federal Trade Commission
Protecting Older Consumers 2024-2025: A Report of the Federal Trade Commission- Thống kê
Older adults (60+) reported losing nearly $2.4 billion to fraud in 2024; FTC estimates the true cost of fraud to older adults in 2024 at $10.1 billion to $81.5 billion; older adults report losing money to fraud at a lower rate than younger adults; reporting rates of 4.8% (mass-market), 2.0% (losses <$1,000) and 6.7% (losses ≥$1,000)- Trích đoạn
“"Reported losses from people 60 and older totaled nearly $2.4 billion [in 2024]. [...] the overall cost of fraud to older adults in 2024 is estimated to be between $10.1 billion and $81.5 billion. [...] just 4.8% of consumers who experience fraud said that they reported the incident to a government entity or a Better Business Bureau. [...] an average 2.0% reporting rate in cases with average losses of less than $1,000 and a 6.7% reporting rate in cases with an average loss of over $1,000. [...] Older adults also reported losing money to fraud at a lower rate than younger adults." ”
- Dữ liệu nguồn từ
- 2025-12-01
- Truy cập
- 2026-07-11 · bản sao lưu trữ
- Tính toán
- FTC Protecting Older Consumers 2024-2025 report (Dec 2025). The $10.1B–$81.5B estimated true cost versus $2.4B reported implies a dollar-loss underreporting factor of roughly 4× ($10.1B/$2.4B) to 34× ($81.5B/$2.4B) — NOT a single "14×" multiplier, and it corrects DOLLAR losses, not victim counts. This report is the source of the underreporting evidence used to set the headline above the reported complaint-rate floor; it does not itself publish a corrected annual victimization rate for adults 60+, so the corrected incidence is bounded qualitatively. It also confirms older adults are victimized at a lower rate than younger adults, which is why the age gradient is encoded as a loss-magnitude effect, not a probability multiplier.
-
[5] UK Finance — Annual Fraud Report 2025 (covering 2024 fraud data)
Annual Fraud Report 2025 (covering 2024 fraud data)- Thống kê
£1.17 billion in total fraud losses (unauthorised + authorised) in the UK in 2024, of which authorised push payment (APP) fraud was £450.7 million; older adults disproportionately affected by investment and impersonation fraud- Trích đoạn
“"Criminals stole £1.17 billion through unauthorised and authorised fraud in 2024. [...] Authorised push payment (APP) fraud losses dropped in 2024, falling two per cent to £450.7 million. This was made up of £365.7 million of personal losses and £84.9 million of non-personal losses. The number of APP fraud cases fell by 20 per cent to under 186,000." ”
- Dữ liệu nguồn từ
- 2025-05-01
- Truy cập
- 2026-05-04 · bản sao lưu trữ
- Tính toán
- UK Finance Annual Fraud Report 2025, covering 2024 fraud data. The headline £1.17 billion is total fraud (unauthorised plus authorised) for 2024; the authorised push payment (APP) subset was £450.7 million, down 2% on 2023. Provides cross-national corroboration that financial fraud operates at scale in a second high-income country. Used as supporting evidence that the FBI IC3 pattern is not US-specific. Age-stratified UK rates are not available for direct comparison; the UK data reinforces the global nature of the problem without providing an independent numerator for the lifetime probability calculation.
-
[6] Australian Competition and Consumer Commission (ACCC) — Targeting Scams: Report on Scam Activity 2024
Targeting Scams: Report on Scam Activity 2024- Thống kê
AU$2.0 billion in reported scam losses in Australia in 2024 (down 25.9% from 2023); adults 65+ reported the highest losses of any single age group at AU$99.6 million- Trích đoạn
“"Scam losses reported to key organisations fell by 25.9 per cent to $2 billion in 2024. [...] Those aged 65 and over continue to report the highest losses of any aged group at $99.6 million in 2024, a 17.6 per cent drop since 2023." ”
- Dữ liệu nguồn từ
- 2025-03-01
- Truy cập
- 2026-05-04 · bản sao lưu trữ
- Tính toán
- National Anti-Scam Centre / ACCC Targeting Scams report (March 2025, covering 2024 activity) provides a third high-income-country corroboration. Australia's population of ~27 million yields roughly AU$74 per capita in reported losses (AU$2.0 billion / 27 million), consistent with the US and UK figures when adjusted for population size. Note 2024 losses fell 25.9% from the AU$2.7 billion reported in 2023, so this is not a record high. Used for multi-country triangulation; does not independently supply a lifetime probability estimate due to the same underreporting problem as US and UK data.