Качество доказательств 4.25/5
Оценка по восьми измерениям согласно рубрике качества . Каждое измерение оценивается от 1 до 5.
- D1 Обоснованность источниками
- 4/5
- D2 Авторитетность источника
- 4/5
- D3 Арифметика
- 5/5
- D4 Неопределённость
- 4/5
- D5 Охват
- 4/5
- D6 Текст
- 4/5
- D7 Честность восприятия
- 4/5
- D8 Полнота оговорок
- 5/5
● ваши факторы — нажмите на этот риск ▾ для отображения
- Ваши факторы
≈ Так же вероятно, как
Воспринимаемый
Кражи почты и отмывание чеков резко возросли с 2020 года, но остаются в значительной степени невидимыми для тех, кто не пострадал напрямую. Большинство американцев, узнавших о почтовом мошенничестве в детстве, считают его устаревшим преступлением с пожилыми жертвами; современная версия — организованные группировки, крадущие содержимое почтовых ящиков USPS и отмывающие чеки — известна менее широко. Ни один строгий национальный опрос не выделяет беспокойство именно о мошенничестве с почтовыми чеками.
Грубая оценка: Большинство оценило бы годовой личный риск ниже 1 %; агрегированные данные предполагают, что это примерно откалибровано для среднего по населению
Источник: редакционная интуиция, не опрос
Фактический
299 020 жалоб на кражу почты в USPIS, март 2020 - февраль 2021
американские домохозяйства
Показать вычисления
Почтовая инспекционная служба США (USPIS) получила 299 020 жалоб на кражу почты в период с марта 2020 по февраль 2021 года (рост на 161 процент по сравнению с предыдущими 12 месяцами). В США примерно 130 миллионов домохозяйств. Годовая вероятность на домохозяйство: 299 020 / 130 000 000 = 0,0023. При сложении за 59 взрослых лет: 1 − (1 − 0,0023)^59 ≈ 0,127 ≈ 0,13. Это верхняя оценка, потому что (1) один пострадавший может подать несколько жалоб; и (2) это 12-месячное окно захватило ранний пандемический всплеск близко к пику; последующие показатели снизились по мере усиления правоприменения. SAR по мошенничеству с чеками (данные FinCEN) дают отдельную линию доказательств: 680 000 SAR по мошенничеству с чеками были поданы в 2022 году финансовыми учреждениями, примерно вдвое больше, чем 350 000 в 2021 году. Не всё мошенничество с чеками связано с почтой, но FinCEN конкретно приписал всплеск прежде всего кражам почты. Учитывая недостаточную отчётность, истинный уровень виктимизации, вероятно, превышает число жалоб.
Оговорки: Пожизненная цифра 1 из 8 выведена из данных о жалобах USPIS за 12-месячное окно …
Пожизненная цифра 1 из 8 выведена из данных о жалобах USPIS за 12-месячное окно с марта 2020 по февраль 2021 года, которое захватило ранний пандемический всплеск близко к пику. Число SAR FinCEN (680 000 в 2022 году) не является напрямую сопоставимым — оно измеряет отчёты финансовых учреждений, а не отдельных пострадавших. Ожидается, что как уровень жалоб USPIS, так и SAR FinCEN снизятся с пика 2022 года по мере усиления правоприменения и продолжающегося падения использования бумажных чеков. Оценка также смешивает виктимизацию (украденная почта) с успешным мошенничеством (чек реально отмыт и обналичен); не каждый инцидент кражи почты приводит к финансовым потерям. Люди, не отправляющие бумажные чеки по почте, сталкиваются с почти нулевым риском от этого конкретного вектора мошенничества. Переход на электронные платежи — самая эффективная личная мера защиты.
Связанные риски
Другие риски на схожие темы — для изучения связанных страхов.
Угон авто через ретранслятор
Какова вероятность угона вашего автомобиля с бесключевым доступом с помощью ретрансляционной атаки (усиления сигнала)?
Потери от онлайн-мошенничества
Какова вероятность потерять деньги из-за онлайн-мошенничества?
Сексуальное насилие над детьми
Какова вероятность того, что ребёнок подвергнется сексуальному насилию?
Подмешивание в напиток
Какова вероятность быть одурманенным без согласия в социальной обстановке?
Нападение при автостопе
Какова вероятность подвергнуться нападению или насилию во время путешествия автостопом?
Выбрать сравниваемый
Кражи почты и подделка почтовых чеков резко возросли в начале 2020-х годов, подстёгиваемые организованными преступными группировками, похищавшими ключи USPS и опустошавшими синие почтовые ящики. FinCEN сообщил, что количество Подозрительных Отчётов о Деятельности (SAR) по поводу подделки чеков, поданных американскими финансовыми учреждениями, почти удвоилось с 350 000 в 2021 году до 680 000 в 2022 году, при этом FinCEN прямо назвал кражи почты главным источником роста. Почтовая инспекционная служба США (USPIS) получила в 2022 финансовом году около 299 020 жалоб на кражу почты. Накопленная за всю жизнь при ставке жалоб 2022 финансового года, средняя американская домохозяйство сталкивается примерно с 1 шансом из 8 встретить почтовую кражу — хотя текущая ставка снизилась с этого пика.
Базовая схема технически проста: бумажный чек крадут из почтового ящика или сборного ящика, затем «отмывают» с помощью общедоступных химических средств для удаления оригинальных чернил. Мошенник вписывает новые данные получателя и сумму, после чего вносит чек на мошеннический счёт. Современная чековая бумага содержит защитные элементы, но не устойчива к отмыванию, а многие банки обрабатывают чеки до обнаружения мошенничества. Медианный ущерб на инцидент сильно варьирует — от нескольких сотен до десятков тысяч долларов в зависимости от суммы чека. Последующий анализ FinCEN показал, что за шесть месяцев после их предупреждения 841 финансовое учреждение подало сообщения о подозрительной деятельности на 688 миллионов долларов, связанной с этой схемой.
Преступление полностью предотвратимо для тех, кто переходит на электронные платежи. Люди, никогда не отправляющие бумажные чеки по почте, имеют по существу нулевую подверженность данному конкретному виду мошенничества. Для тех, кто отправляет чеки, риск непропорционально сконцентрирован в городских районах, вокруг синих сборных ящиков, а не в обслуживаемых почтовых отделениях, и в периоды высоких цен на драгоценные металлы, когда организованная кража более экономически выгодна. Снижение с пика 2022 года отражает как давление правоохранительных органов, так и долгосрочный спад использования бумажных чеков.
Связанные факты
С накоплением за всю жизнь вероятность того, что американское домохозяйство столкнётся с кражей почты или мошенничеством с чеками, доходит примерно до ~1 in 8 lifetime (US household, по уровню жалоб за FY2022). Преступление кажется устаревшим, однако Почтовая инспекционная служба зафиксировала около 299,000 жалоб на кражу почты в FY2022.
Реестр утверждений
Каждое число ниже — это то, что сообщил источник, с дословной цитатой, на которую мы опирались, и тем, как мы пришли к нашей цифре. Нажмите на ссылку, чтобы проверить самостоятельно.
-
[1] Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), US Department of the Treasury — FinCEN Alert on Nationwide Surge in Mail Theft-Related Check Fraud Schemes Targeting the U.S. Mail (FIN-2023-Alert003)
FinCEN Alert on Nationwide Surge in Mail Theft-Related Check Fraud Schemes Targeting the U.S. Mail (FIN-2023-Alert003)- Статистика
USPIS received 299,020 mail theft complaints from March 2020 through February 2021, a 161 percent increase over the same period a year earlier; check fraud SARs filed with FinCEN rose from over 350,000 in 2021 to over 680,000 in 2022 -- nearly double in one year- Выдержка
“"From March 2020 through February 2021, the USPIS received 299,020 mail theft complaints, which was an increase of 161 percent compared with the same period a year earlier. BSA reporting for check fraud has also increased in the past three years. In 2021, financial institutions filed more than 350,000 SARs to FinCEN to report potential check fraud, a 23 percent increase over the number of check fraud-related SARs filed in 2020. This upward trend continued into 2022, when the number of SARs related to check fraud reached over 680,000, nearly double the previous year's amount of filings." ”
- Данные источника:
- 2023-02-27
- Дата обращения
- 2026-07-11 · архивная копия
- Расчёт
- The 299,020 USPIS mail theft complaint figure (March 2020 through February 2021) used for the primary victimization estimate is stated verbatim in this alert document (FIN-2023-Alert003, page 1). SAR counts, by contrast, are filed by financial institutions, not by victims: a single fraud incident may generate multiple SARs, so the 680,000 SARs represent flagged suspicious transactions, not 680,000 distinct victims. The near-doubling year-over-year is used only for trend context.
- Независимость
- FinCEN is the US Treasury financial intelligence unit. Its SAR data is collected from thousands of financial institutions independently of USPIS law enforcement complaints. The two datasets measure the same phenomenon from different vantage points (financial transaction monitoring vs victim reports), providing independent corroboration.
-
[2] Money Laundering Watch (reporting on FinCEN/USPIS joint alert) — FinCEN and USPS Issue Alert on Mail-Theft Check Fraud and SAR Filing Instructions
FinCEN and USPS Issue Alert on Mail-Theft Check Fraud and SAR Filing Instructions- Статистика
FinCEN and USPS jointly issued an alert on mail theft-related check fraud; criminals 'wash' stolen checks with chemicals to alter the payee and amount; check fraud SARs increased 23% in 2021 and nearly doubled in 2022, totaling 680,000 SARs- Выдержка
“"FinCEN issued a joint alert with the USPS discussing typologies, red flags, and reminders about SAR filings. Typically, criminals involved in these schemes 'wash' the checks (i.e., use chemicals to remove the original ink) to remove payee and check amount information and replace it with their own identities. Suspicious Activity Reports (SARs) for check fraud increased 23% in 2021 and nearly doubled in 2022, totaling 680,000 SARs for check fraud." ”
- Данные источника:
- 2023-03-01
- Дата обращения
- 2026-05-14 · архивная копия
- Расчёт
- This source corroborates the FinCEN/USPIS joint alert and the 680,000 check fraud SAR figure for 2022, and describes the check-washing mechanism. It is used for scheme typology and trend corroboration. The 299,020 USPIS mail theft complaint figure (March 2020-February 2021) used for the lifetime estimate is grounded in the primary FinCEN alert (the first source above), not in this article, which does not state that complaint count.
- Независимость
- Money Laundering Watch independently reported on the joint FinCEN/USPIS alert, citing the FinCEN check fraud SAR data and describing the check-washing typology. It represents an independent editorial synthesis of the government alert rather than a primary government report itself.
-
[3] PYMNTS.com — FinCEN Says Banks Reported $688 Million in Mail Theft-Related Check Fraud
FinCEN Says Banks Reported $688 Million in Mail Theft-Related Check Fraud- Статистика
FinCEN's follow-up Financial Trend Analysis, released September 9, 2024, found that 841 financial institutions filed 15,417 Bank Secrecy Act (BSA) reports describing more than $688 million in mail theft-related check fraud during the six-month period from February 2023 to August 2023.- Выдержка
“"Mail theft-related check fraud amounted to more than $688 million in a recent six-month period. [...] During the period, FinCEN received reports of that type of fraud in 15,417 Bank Secrecy Act (BSA) reports from 841 financial institutions, according to the release." ”
- Данные источника:
- 2024-09-09
- Дата обращения
- 2026-07-03 · архивная копия
- Расчёт
- This is FinCEN's follow-up Financial Trend Analysis of the SARs filed in the six months immediately after the original February 2023 alert (the first source above), covering February-August 2023. The analysis itself was released in September 2024, over a year after that data window closed. 841 institutions filing $688 million in six months is consistent with the 680,000 SARs filed economy-wide in 2022 cited in the sources above.
- Независимость
- PYMNTS is an independent financial-news outlet reporting on FinCEN's own released Financial Trend Analysis; distinct from the Money Laundering Watch article above, which covers only the earlier 2023 alert.